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中华人民共和国反洗钱法-北京物业网

时间:2020-07-01 01:05浏览量:编辑:中国物业网


(《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表年夜会常务委员会第二十四次会议于20061031通过,广东物业,现予发表,广东物业,自200711起施行。)

目 录

    第一章 总 则
   
第二章 反洗钱监督解决
   
第三章 金融机构反洗钱义务
   
第四章 反洗钱调查
   
第五章 反洗钱国际单干
   
第六章 法律责任
   
第七章 附 则

    第一章 总 则

    第一条 为了预防洗钱活动,掩护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。

    第二条 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式揭穿、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融解决秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,按照本法规定采纳相关步调的行为。

    第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采纳预防、监控步调,创立健全客户身份辨认制度、客户身份材料和交易记录保管制度、年夜额交易和可疑交易陈述制度,履行反洗钱义务。

    第四条 国务院反洗钱行政主管局部负责全国的反洗钱监督解决工作。国务院有关局部、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督解决职责。

    国务院反洗钱行政主管局部、国务院有关局部、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

    第五条 对依法履行反洗钱职责可能义务失掉的客户身份材料和交易资讯,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

    反洗钱行政主管局部和其他依法负有反洗钱监督解决职责的局部、机构履行反洗钱职责失掉的客户身份材料和交易资讯,只能用于反洗钱行政调查。

    司法机关按照本法失掉的客户身份材料和交易资讯,只能用于反洗钱刑事诉讼。

    第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交年夜额交易和可疑交易陈述,受法律顾惜。

    第七条 任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管局部可能公安机关举报。蒙受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

    第二章 反洗钱监督解决

    第八条 国务院反洗钱行政主管局部组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定可能会同国务院有关金融监督解决机构制定金融机构反洗钱规章,监督、搜查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

    国务院反洗钱行政主管局部的派出机构在国务院反洗钱行政主管局部的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、搜查。

    第九条 国务院有关金融监督解决机构介入制定所监督解决的金融机构反洗钱规章,对所监督解决的金融机构提出依照规定创立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

    第十条 国务院反洗钱行政主管局部设立反洗钱资讯中心,负责年夜额交易和可疑交易陈述的接收、阐发,并依照规定向国务院反洗钱行政主管局部陈述阐发效果,履行国务院反洗钱行政主管局部规定的其他职责。

    第十一条 国务院反洗钱行政主管局部为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关局部、机构获取所必需的资讯,国务院有关局部、机构应当提供。

    国务院反洗钱行政主管局部应当向国务院有关局部、机构按期通报反洗钱工作情况。

    第十二条 海关发现个人收支境携带的现金、无记名有价证券超出规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管局部通报。

    前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管局部会同海关总署规定。

    第十三条 反洗钱行政主管局部和其他依法负有反洗钱监督解决职责的局部、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向侦查机关陈述。

    第十四条 国务院有关金融监督解决机构审批新设金融机构可能金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予容许。

    第三章 金融机构反洗钱义务

    第十五条 金融机构应当按照本法规定创立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

    金融机构应当设立反洗钱专门机构可能指定内设机构负责反洗钱工作。

    第十六条 金融机构应当依照规定创立客户身份辨认制度。

    金融机构在与客户创立业务关系可能为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、单子兑付等一次性金融供职时,应当要求客户出示真实有效的身份证件可能其他身份证明文件,进行查对并登记。

    客户由别人署理策划业务的,金融机构应当同时对署理人和被署理人的身份证件可能其他身份证明文件进行查对并登记。

    与客户创立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户自身的,金融机构还应当对受益人的身份证件可能其他身份证明文件进行查对并登记。

    金融机构不得为身份不明的客户提供供职可能与其进行交易,不得为客户开立匿名账户可能假名账户。

    金融机构对先前失掉的客户身份材料的真实性、有效性可能残缺性有疑问的,应当从新辨认客户身份。

    任何单位和个人在与金融机构创立业务关系可能要求金融机构为其提供一次性金融供职时,都应当提供真实有效的身份证件可能其他身份证明文件。

    第十七条 金融机构通过第三方辨认客户身份的,应当确保第三方曾经采纳符合本法要求的客户身份辨认步调;第三方未采纳符合本法要求的客户身份辨认步调的,由该金融机构承担未履行客户身份辨认义务的责任。

    第十八条 金融机构进行客户身份辨认,认为需要时,可以向公安、工商行政解决等局部核实客户的有关身份资讯。

    第十九条 金融机构应当依照规定创立客户身份材料和交易记录保管制度。

    在业务关系存续期间,客户身份材料产生革新的,应当及时更新客户身份材料。

    客户身份材料在业务关系结束后、客户交易资讯在交易结束后,应当至少保管五年。

    金融机构破产和解散时,应当将客户身份材料和客户交易资讯移交国务院有关局部指定的机构。

    第二十条 金融机构应当依照规定执行年夜额交易和可疑交易陈述制度。

    金融机构策划的单笔交易可能在规按期限内的累计交易超出规定金额可能发现可疑交易的,应当及时向反洗钱资讯中心陈述。

    第二十一条 金融机构创立客户身份辨认制度、客户身份材料和交易记录保管制度的具体法子,由国务院反洗钱行政主管局部会同国务院有关金融监督解决机构制定。金融机构年夜额交易和可疑交易陈述的具体法子,由国务院反洗钱行政主管局部制定。

    第二十二条 金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

    第四章 反洗钱调查

    第二十三条 国务院反洗钱行政主管局部可能其省一级派出机构发现可疑交易活动,必要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和材料。

    调查可疑交易活动时,上海物业,调查人员不得少于二人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管局部可能其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人可能未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查。

    第二十四条 调查可疑交易活动,可以询问金融机构有关人员,要求其阐明情况。

    询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人查对。记载有遗漏可能舛错的,被询问人可以要求补救可能更正。被询问人确认笔录无误后,应当签名可能盖章;调查人员也应当在笔录上签名。

    第二十五条 调查中必要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管局部可能其省一级派出机构的负责人容许,可以查阅、复制被调核对象的账户资讯、交易记录和其他有关材料;对也许被转移、暗藏、篡改可能毁损的文件、材料,可以予以封存。

    调查人员封存文件、材料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,就地开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名可能盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

    第二十六条 经调查仍不能排除了洗钱嫌疑的,应铛铛即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所波及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管局部负责人容许,可以采纳临时冻结步调。

    侦查机关接到报案后,对已按照前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否连续冻结。侦查机关认为必要连续冻结的,按照刑事诉讼法的规定采纳冻结步调;认为不用要连续冻结的,应铛铛即通知国务院反洗钱行政主管局部,国务院反洗钱行政主管局部应铛铛即通知金融机构解除了冻结。

    临时冻结不得超出四十八小时。金融机构在依照国务院反洗钱行政主管局部的要求采纳临时冻结步调后四十八小时内,未接到侦查机关连续冻结通知的,应铛铛即解除了冻结。

    第五章 反洗钱国际单干

    第二十七条 中华人民共和国根据缔结可能加入的国际条约,可能依照平等互惠原则,开展反洗钱国际单干。

    第二十八条 国务院反洗钱行政主管局部根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱单干,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的资讯和材料。

    第二十九条 波及查究洗钱犯罪的司法扶助,由司法机关按照有关法律的规定策划。

    第六章 法律责任

    第三十条 反洗钱行政主管局部和其他依法负有反洗钱监督解决职责的局部、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法赐与行政赏罚:

    (一)违反规定进行搜查、调查可能采纳临时冻结步调的;

    (二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密可能个人隐私的;

    (三)违反规定对有关机构和人员实施行政惩罚的;

    (四)其他不依法履行职责的行为。

    第三十一条 金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管局部可能其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,倡议有关金融监督解决机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级解决人员和其他直接责任人员赐与纪律赏罚:

    (一)未依照规定创立反洗钱内部控制制度的;

    (二)未依照规定设立反洗钱专门机构可能指定内设机构负责反洗钱工作的;

    (三)未依照规定对职工进行反洗钱培训的。

    第三十二条 金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管局部可能其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级解决人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:

    (一)未依照规定履行客户身份辨认义务的;

    (二)未依照规定保管客户身份材料和交易记录的;

    (三)未依照规定报送年夜额交易陈述可能可疑交易陈述的;

    (四)与身份不明的客户进行交易可能为客户开立匿名账户、假名账户的;

    (五)违反保密规定,泄露有关资讯的;

    (六)拒绝、阻碍反洗钱搜查、调查的;

    (七)拒绝提供调查资料可能成心提供虚假资料的。

    金融机构有前款行为,导致洗钱后果产生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级解决人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管局部可以倡议有关金融监督解决机构责令停业整顿可能取消其经营许可证。

    对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级解决人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管局部可以倡议有关金融监督解决机构依法责令金融机构赐与纪律赏罚,可能倡议依法消除其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

    第三十三条 违反本法规定,构成犯罪的,依法查究刑事责任。

    第七章 附 则

    第三十四条 本法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用单干社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管局部确定并发表的从事金融业务的其他机构。

    第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督解决的具体法子,由国务院反洗钱行政主管局部会同国务院有关局部制定。

    第三十六条 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有规定的,适用其规定。

    第三十七条 本法自200711起施行。

 

《中华人民共和国劳动合同法》

中华人民共和国刑法修正案(六)

中华人民共和国反洗钱法

标签: 洗钱  
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